クレディセゾン

（単位：百万円）

注記

 前連結会計年度

(自　2018年４月１日

　至　2019年３月31日)

 当連結会計年度

(自　2019年４月１日

　至　2020年３月31日)

営業活動によるキャッシュ・フロー

税引前利益

45,763

27,458

減価償却費及び償却費

23,660

28,615

減損損失（又は戻入れ）

226

7,176

受取利息及び受取配当金

△2,150

△2,176

支払利息

9,245

9,824

持分法による投資損益（△は益）

△7,355

△6,442

投資有価証券評価損益（△は益）

1,054

△89

システム移行費用

3,299

－

営業債権及びその他の債権の増減額（△は増加）

△252,393

△167,403

棚卸資産の増減額（△は増加）

△13,898

16,004

営業投資有価証券の増減額（△は増加）

△1,551

△8,832

営業債務及びその他の債務の増減額（△は減少）

18,248

△82,072

ポイント引当金の増減額（△は減少）

3,643

4,975

利息返還損失引当金の増減額（△は減少）

△5,352

5,134

金融保証負債の増減額（△は減少）

1,260

1,901

その他

△2,057

11,261

小計

△178,356

△154,664

利息及び配当金の受取額

4,304

5,037

利息の支払額

△9,325

△9,731

法人所得税の還付額

820

108

法人所得税の支払額

△9,882

△10,614

営業活動によるキャッシュ・フロー

△192,438

△169,864

（単位：百万円）

注記

 前連結会計年度

(自　2018年４月１日

　至　2019年３月31日)

 当連結会計年度

(自　2019年４月１日

　至　2020年３月31日)

投資活動によるキャッシュ・フロー

投資有価証券の取得による支出

△5,673

△6,314

投資有価証券の売却等による収入

1,458

19,551

関係会社株式の売却による収入

－

20,775

有形固定資産及び無形資産の取得による支出

△27,339

△20,844

有形固定資産及び無形資産の売却による収入

33

101

投資不動産の取得による支出

△8,028

△3,277

投資不動産の売却による収入

－

894

子会社の取得による支出

－

△15

子会社の取得による収入

－

16

事業譲渡による収入

－

25,311

貸付けによる支出

△664

△12,366

貸付金の回収による収入

27

7,020

その他

△126

△1,197

投資活動によるキャッシュ・フロー

△40,313

29,654

財務活動によるキャッシュ・フロー

短期借入金の純増減額（△は減少）

36

△8,000

16,544

コマーシャル・ペーパーの純増減額（△は減少）

36

121,500

39,000

債権流動化借入金（短期）の純増減額（△は減少）

36

－

15,000

債権流動化借入金（長期）による調達収入

36

－

11,793

債権流動化借入金（長期）の返済による支出

36

－

△59

長期借入れによる収入

36

115,900

155,279

長期借入金の返済による支出

36

△55,364

△99,208

社債の発行による収入

36

94,547

81,552

社債の償還による支出

36

△20,026

△30,042

リース負債の返済による支出

36

△603

△4,616

非支配持分からの子会社持分取得による支出

△23

△111

自己株式の売却による収入

0

0

自己株式の取得による支出

△0

△10,000

配当金の支払額

△5,719

△7,353

財務活動によるキャッシュ・フロー

242,211

167,776

現金及び現金同等物に係る換算差額

3

△447

現金及び現金同等物の増減額（△は減少）

9,462

27,118

現金及び現金同等物の期首残高

8

73,179

82,642

現金及び現金同等物の期末残高

8

82,642

109,761