山形銀行のキャッシュフロー計算書
（2023年3月期）
| | | | | | | | | | | (単位：百万円) |
| | | | | | | | | | 前連結会計年度 (自 2021年４月１日 至 2022年３月31日) | 当連結会計年度 (自 2022年４月１日 至 2023年３月31日) |
営業活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 税金等調整前当期純利益 | 5,367 | 4,996 |
| 減価償却費 | 1,864 | 1,881 |
| 減損損失 | 162 | 98 |
| 貸倒引当金の増減（△） | △936 | △327 |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | △1,860 | △215 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | 4 | △5 |
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | 4 | △3 |
| 株式報酬引当金の増減額 (△は減少) | △11 | 12 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減額（△は減少） | △13 | △26 |
| 偶発損失引当金の増減（△） | △31 | △23 |
| ポイント引当金の増減額（△は減少） | △53 | - |
| 資金運用収益 | △27,564 | △31,492 |
| 資金調達費用 | 1,194 | 3,718 |
| 有価証券関係損益（△） | 3,325 | 5,926 |
| 金銭の信託の運用損益（△は運用益） | △58 | △140 |
| 為替差損益（△は益） | △28 | △14,409 |
| 固定資産処分損益（△は益） | △40 | 442 |
| 貸出金の純増（△）減 | 33,047 | △84,363 |
| 預金の純増減（△） | 123,528 | 38,640 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | 15,573 | △16,519 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | 127,980 | △267,009 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | 2,135 | 1,585 |
| コールローン等の純増（△）減 | △4,270 | △12,604 |
| コールマネー等の純増減（△） | 116,295 | △105,721 |
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | 29,019 | △19,116 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | △42 | △33 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | △6 | 14 |
| 資金運用による収入 | 26,847 | 30,499 |
| 資金調達による支出 | △1,228 | △3,221 |
| その他 | 1,440 | △1,660 |
| 小計 | 451,646 | △469,077 |
| 法人税等の支払額 | △1,414 | △639 |
| 法人税等の還付額 | - | 403 |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 450,231 | △469,312 |
投資活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 有価証券の取得による支出 | △569,901 | △679,392 |
| 有価証券の売却による収入 | 349,870 | 722,594 |
| 有価証券の償還による収入 | 31,015 | 40,461 |
| 金銭の信託の増加による支出 | △1,682 | △6,065 |
| 金銭の信託の減少による収入 | 48 | 69 |
| 有形固定資産の取得による支出 | △2,827 | △976 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 318 | 15 |
| 有形固定資産の除却による支出 | - | △359 |
| 無形固定資産の取得による支出 | △1,517 | △795 |
| 資産除去債務の履行による支出 | △4 | △124 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | △194,680 | 75,427 |
| | | | | | | | | | | (単位：百万円) |
| | | | | | | | | | 前連結会計年度 (自 2021年４月１日 至 2022年３月31日) | 当連結会計年度 (自 2022年４月１日 至 2023年３月31日) |
財務活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 配当金の支払額 | △980 | △1,204 |
| 自己株式の取得による支出 | △556 | △1 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | △1,536 | △1,206 |
現金及び現金同等物に係る換算差額 | △1 | 2 |
現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | 254,013 | △395,088 |
現金及び現金同等物の期首残高 | 381,927 | 635,940 |
現金及び現金同等物の期末残高 | 635,940 | 240,852 |
