山形銀行のキャッシュフロー計算書
（2021年3月期）
| | | | | | | | | | | (単位：百万円) |
| | | | | | | | | | 前連結会計年度 (自 2019年４月１日 至 2020年３月31日) | 当連結会計年度 (自 2020年４月１日 至 2021年３月31日) |
営業活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 税金等調整前当期純利益 | 4,468 | 4,264 |
| 減価償却費 | 1,347 | 1,686 |
| 減損損失 | 3 | 540 |
| 貸倒引当金の増減（△） | 302 | 83 |
| 役員賞与引当金の増減額（△は減少） | △2 | - |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | 243 | △1,336 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | 415 | △415 |
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | 1 | 1 |
| 株式報酬引当金の増減額 (△は減少) | 24 | △5 |
| 利息返還損失引当金の増減額（△は減少） | △2 | - |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減額（△は減少） | 5 | △46 |
| 偶発損失引当金の増減（△） | 55 | △13 |
| ポイント引当金の増減額（△は減少） | 6 | 3 |
| 資金運用収益 | △25,085 | △24,444 |
| 資金調達費用 | 2,115 | 1,350 |
| 有価証券関係損益（△） | △2,636 | △19 |
| 金銭の信託の運用損益（△は運用益） | - | △4 |
| 為替差損益（△は益） | 246 | △129 |
| 固定資産処分損益（△は益） | 165 | 34 |
| 貸出金の純増（△）減 | △14,298 | △24,851 |
| 預金の純増減（△） | 54,505 | 309,125 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | △3,010 | △20,276 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | △2,588 | 244,077 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | 91 | △2,188 |
| コールローン等の純増（△）減 | 9,481 | 357 |
| コールマネー等の純増減（△） | 19,697 | △17,676 |
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | 35,943 | △57,521 |
| 商品有価証券の純増（△）減 | 4 | - |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | △1,284 | 1,857 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | △31 | 6 |
| 資金運用による収入 | 25,513 | 24,692 |
| 資金調達による支出 | △2,218 | △1,448 |
| その他 | △1,759 | 2,629 |
| 小計 | 101,719 | 440,329 |
| 法人税等の支払額 | △1,685 | △519 |
| 法人税等の還付額 | - | 387 |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 100,034 | 440,197 |
投資活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 有価証券の取得による支出 | △561,905 | △617,035 |
| 有価証券の売却による収入 | 418,332 | 464,300 |
| 有価証券の償還による収入 | 50,135 | 22,777 |
| 金銭の信託の増加による支出 | - | △873 |
| 有形固定資産の取得による支出 | △1,696 | △1,239 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 12 | 3 |
| 有形固定資産の除却による支出 | △99 | - |
| 無形固定資産の取得による支出 | △1,439 | △867 |
| 資産除去債務の履行による支出 | △35 | △2 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | △96,695 | △132,936 |
| | | | | | | | | | | (単位：百万円) |
| | | | | | | | | | 前連結会計年度 (自 2019年４月１日 至 2020年３月31日) | 当連結会計年度 (自 2020年４月１日 至 2021年３月31日) |
財務活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 新株予約権付社債の償還による支出 | △11,099 | - |
| 配当金の支払額 | △1,062 | △980 |
| 自己株式の取得による支出 | △1 | △1 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | △12,162 | △981 |
現金及び現金同等物に係る換算差額 | 0 | △2 |
現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | △8,822 | 306,277 |
現金及び現金同等物の期首残高 | 84,472 | 75,649 |
現金及び現金同等物の期末残高 | 75,649 | 381,927 |
