山形銀行のキャッシュフロー計算書
（2020年3月期）
| | | | | | | | | | | (単位：百万円) |
| | | | | | | | | | 前連結会計年度 (自 2018年４月１日 至 2019年３月31日) | 当連結会計年度 (自 2019年４月１日 至 2020年３月31日) |
営業活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 税金等調整前当期純利益 | 5,910 | 4,468 |
| 減価償却費 | 1,274 | 1,347 |
| 減損損失 | - | 3 |
| 貸倒引当金の増減（△） | 1,794 | 302 |
| 役員賞与引当金の増減額（△は減少） | - | △2 |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | △424 | 243 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | 4 | 415 |
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | 2 | 1 |
| 株式報酬引当金の増減額 (△は減少) | 31 | 24 |
| 利息返還損失引当金の増減額（△は減少） | △1 | △2 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減額（△は減少） | 19 | 5 |
| 偶発損失引当金の増減（△） | △51 | 55 |
| ポイント引当金の増減額（△は減少） | 5 | 6 |
| 資金運用収益 | △25,506 | △25,085 |
| 資金調達費用 | 2,554 | 2,115 |
| 有価証券関係損益（△） | △2,684 | △2,636 |
| 為替差損益（△は益） | 49 | 246 |
| 固定資産処分損益（△は益） | 51 | 165 |
| 貸出金の純増（△）減 | 27,168 | △14,298 |
| 預金の純増減（△） | 5,956 | 54,505 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | △10,375 | △3,010 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | △38,118 | △2,588 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | △4,987 | 91 |
| コールローン等の純増（△）減 | △11,747 | 9,481 |
| コールマネー等の純増減（△） | △7,968 | 19,697 |
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | 3,085 | 35,943 |
| 商品有価証券の純増（△）減 | 0 | 4 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | △573 | △1,284 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | 28 | △31 |
| 資金運用による収入 | 25,726 | 25,513 |
| 資金調達による支出 | △2,799 | △2,218 |
| その他 | △12,832 | △1,759 |
| 小計 | △44,405 | 101,719 |
| 法人税等の支払額 | △2,184 | △1,685 |
| 法人税等の還付額 | 7 | - |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | △46,581 | 100,034 |
投資活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 有価証券の取得による支出 | △448,553 | △561,905 |
| 有価証券の売却による収入 | 430,278 | 418,332 |
| 有価証券の償還による収入 | 75,298 | 50,135 |
| 有形固定資産の取得による支出 | △650 | △1,696 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 291 | 12 |
| 有形固定資産の除却による支出 | - | △99 |
| 無形固定資産の取得による支出 | △1,229 | △1,439 |
| 資産除去債務の履行による支出 | - | △35 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | 55,435 | △96,695 |
| | | | | | | | | | | (単位：百万円) |
| | | | | | | | | | 前連結会計年度 (自 2018年４月１日 至 2019年３月31日) | 当連結会計年度 (自 2019年４月１日 至 2020年３月31日) |
財務活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 新株予約権付社債の償還による支出 | - | △11,099 |
| 配当金の支払額 | △1,143 | △1,062 |
| 自己株式の取得による支出 | △2 | △1 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | △1,146 | △12,162 |
現金及び現金同等物に係る換算差額 | 0 | 0 |
現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | 7,707 | △8,822 |
現金及び現金同等物の期首残高 | 76,764 | 84,472 |
現金及び現金同等物の期末残高 | 84,472 | 75,649 |
