山形銀行のキャッシュフロー計算書
（2024年3月期）
| | | | | | | | | | | (単位：百万円) |
| | | | | | | | | | 前連結会計年度 (自 2022年４月１日 至 2023年３月31日) | 当連結会計年度 (自 2023年４月１日 至 2024年３月31日) |
営業活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 税金等調整前当期純利益 | 4,996 | 3,432 |
| 減価償却費 | 1,881 | 1,921 |
| 減損損失 | 98 | 24 |
| 貸倒引当金の増減（△） | △327 | △19 |
| 役員賞与引当金の増減額（△は減少） | - | △4 |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | △215 | △2,482 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | △5 | △0 |
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | △3 | 4 |
| 株式報酬引当金の増減額 (△は減少) | 12 | 33 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減額（△は減少） | △26 | 3 |
| 偶発損失引当金の増減（△） | △23 | 47 |
| 資金運用収益 | △31,492 | △33,444 |
| 資金調達費用 | 3,718 | 5,391 |
| 有価証券関係損益（△） | 5,926 | 6,015 |
| 金銭の信託の運用損益（△は運用益） | △140 | △194 |
| 為替差損益（△は益） | △14,409 | △14,000 |
| 固定資産処分損益（△は益） | 442 | 304 |
| 貸出金の純増（△）減 | △84,363 | △148,420 |
| 預金の純増減（△） | 38,640 | 28,015 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | △16,519 | △14,669 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | △267,009 | △224 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | 1,585 | 400 |
| コールローン等の純増（△）減 | △12,604 | 12,612 |
| コールマネー等の純増減（△） | △105,721 | 1,485 |
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | △19,116 | △20,431 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | △33 | △83 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | 14 | 77 |
| 資金運用による収入 | 30,499 | 32,393 |
| 資金調達による支出 | △3,221 | △5,226 |
| その他 | △1,660 | 273 |
| 小計 | △469,077 | △146,765 |
| 法人税等の支払額 | △639 | △550 |
| 法人税等の還付額 | 403 | 1,963 |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | △469,312 | △145,352 |
投資活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 有価証券の取得による支出 | △679,392 | △264,041 |
| 有価証券の売却による収入 | 722,594 | 324,325 |
| 有価証券の償還による収入 | 40,461 | 43,082 |
| 金銭の信託の増加による支出 | △6,065 | △7,165 |
| 金銭の信託の減少による収入 | 69 | 239 |
| 有形固定資産の取得による支出 | △976 | △1,141 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 15 | - |
| 有形固定資産の除却による支出 | △359 | △289 |
| 無形固定資産の取得による支出 | △795 | △710 |
| 資産除去債務の履行による支出 | △124 | △103 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | 75,427 | 94,195 |
| | | | | | | | | | | (単位：百万円) |
| | | | | | | | | | 前連結会計年度 (自 2022年４月１日 至 2023年３月31日) | 当連結会計年度 (自 2023年４月１日 至 2024年３月31日) |
財務活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 配当金の支払額 | △1,204 | △1,124 |
| 自己株式の取得による支出 | △1 | △1 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | △1,206 | △1,125 |
現金及び現金同等物に係る換算差額 | 2 | 4 |
現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | △395,088 | △52,278 |
現金及び現金同等物の期首残高 | 635,940 | 240,852 |
現金及び現金同等物の期末残高 | 240,852 | 188,574 |
