楽天銀行のキャッシュフロー計算書
（2024年3月期）
| | | | | | | | | | | (単位：百万円) |
| | | | | | | | | | 前連結会計年度 (自 2022年４月１日 至 2023年３月31日) | 当連結会計年度 (自 2023年４月１日 至 2024年３月31日) |
営業活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 税金等調整前当期純利益 | 38,746 | 48,287 |
| 減価償却費 | 4,503 | 5,073 |
| のれん償却額 | 35 | 35 |
| 株式報酬費用 | 153 | 143 |
| 貸倒引当金の増減（△） | 931 | 1,582 |
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | 65 | 10 |
| 役員賞与引当金の増減額（△は減少） | ― | 0 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | 253 | 94 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減（△） | 8 | 1 |
| 資金運用収益 | △69,010 | △84,518 |
| 資金調達費用 | 6,632 | 11,125 |
| 有価証券関係損益（△） | △33 | △10 |
| 為替差損益（△は益） | 127 | △6,072 |
| 固定資産処分損益（△は益） | 0 | 79 |
| 貸出金の純増（△）減 | △836,833 | △287,328 |
| 預金の純増減（△） | 1,401,026 | 1,448,715 |
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | 3,962 | 5,280 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | 665,400 | 288,400 |
| コールローン等の純増（△）減 | 3,804 | 1,544 |
| 預け金（現金同等物を除く）の純増（△）減 | ― | △3 |
| 債券貸借取引支払保証金の純増（△）減 | △181,765 | 7,185 |
| コールマネー等の純増減（△） | 12,237 | 1,336 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | △1,261 | △15,597 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | △361 | 1,011 |
| 買入金銭債権の純増（△）減 | △449,037 | △430,987 |
| 権利金保証金の純増（△）減 | △54,980 | △18,072 |
| 資金運用による収入 | 69,500 | 84,224 |
| 資金調達による支出 | △6,353 | △10,706 |
| その他 | △404 | △12,421 |
| 小計 | 607,346 | 1,038,416 |
| 法人税等の支払額 | △12,650 | △10,535 |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 594,695 | 1,027,880 |
投資活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 有価証券の取得による支出 | △592,225 | △592,468 |
| 有価証券の売却による収入 | 190,367 | 7,823 |
| 有価証券の償還による収入 | 216,190 | 292,955 |
| 有形固定資産の取得による支出 | △1,413 | △1,308 |
| 無形固定資産の取得による支出 | △6,396 | △8,061 |
| その他 | △100 | ― |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | △193,578 | △301,058 |
財務活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 株式の発行による収入 | ― | 13,324 |
| 自己株式の取得による支出 | ― | △0 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | ― | 13,324 |
現金及び現金同等物に係る換算差額 | △25 | 719 |
現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | 401,091 | 740,866 |
現金及び現金同等物の期首残高 | 3,649,133 | 4,050,224 |
現金及び現金同等物の期末残高 | 4,050,224 | 4,791,091 |
