楽天銀行

(単位：百万円)

前連結会計年度

(自　2021年４月１日

　至　2022年３月31日)

当連結会計年度

(自　2022年４月１日

　至　2023年３月31日)

営業活動によるキャッシュ・フロー

税金等調整前当期純利益

27,907

38,746

減価償却費

3,914

4,503

のれん償却額

35

35

貸倒引当金の増減（△）

△234

931

賞与引当金の増減額（△は減少）

25

65

役員賞与引当金の増減額（△は減少）

1

－

退職給付に係る負債の増減額（△は減少）

350

253

ポイント引当金の増減額（△は減少）

△237

－

睡眠預金払戻損失引当金の増減（△）

△24

8

資金運用収益

△59,810

△69,010

資金調達費用

5,067

6,632

有価証券関係損益（△）

△187

△33

固定資産処分損益（△は益）

1

0

貸出金の純増（△）減

△1,048,163

△836,833

預金の純増減（△）

2,036,095

1,401,026

債券貸借取引受入担保金の純増減（△）

－

3,962

借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△）

948,800

665,400

コールローン等の純増（△）減

△10,261

3,804

債券貸借取引支払保証金の純増（△）減

△298,371

△181,765

コールマネー等の純増減（△）

－

12,237

外国為替（資産）の純増（△）減

△1,129

△1,261

外国為替（負債）の純増減（△）

2,435

△361

買入金銭債権の純増（△）減

△154,558

△449,037

権利金保証金の純増（△）減

△20,525

△54,980

資金運用による収入

60,571

69,500

資金調達による支出

△5,180

△6,353

その他

△15,105

△123

小計

1,471,416

607,346

法人税等の支払額

△9,471

△12,650

営業活動によるキャッシュ・フロー

1,461,945

594,695

投資活動によるキャッシュ・フロー

有価証券の取得による支出

△968,270

△592,225

有価証券の売却による収入

343,557

190,367

有価証券の償還による収入

134,172

216,190

有形固定資産の取得による支出

△770

△1,413

無形固定資産の取得による支出

△4,669

△6,396

その他

－

△100

投資活動によるキャッシュ・フロー

△495,980

△193,578

財務活動によるキャッシュ・フロー

財務活動によるキャッシュ・フロー

－

－

現金及び現金同等物に係る換算差額

199

△25

現金及び現金同等物の増減額（△は減少）

966,163

401,091

現金及び現金同等物の期首残高

2,682,969

3,649,133

現金及び現金同等物の期末残高

 3,649,133

 4,050,224