楽天銀行

(単位：百万円)

前連結会計年度

(自　2022年４月１日

　至　2023年３月31日)

当連結会計年度

(自　2023年４月１日

　至　2024年３月31日)

営業活動によるキャッシュ・フロー

税金等調整前当期純利益

38,746

48,287

減価償却費

4,503

5,073

のれん償却額

35

35

株式報酬費用

153

143

貸倒引当金の増減（△）

931

1,582

賞与引当金の増減額（△は減少）

65

10

役員賞与引当金の増減額（△は減少）

―

0

退職給付に係る負債の増減額（△は減少）

253

94

睡眠預金払戻損失引当金の増減（△）

8

1

資金運用収益

△69,010

△84,518

資金調達費用

6,632

11,125

有価証券関係損益（△）

△33

△10

為替差損益（△は益）

127

△6,072

固定資産処分損益（△は益）

0

79

貸出金の純増（△）減

△836,833

△287,328

預金の純増減（△）

1,401,026

1,448,715

債券貸借取引受入担保金の純増減（△）

3,962

5,280

借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△）

665,400

288,400

コールローン等の純増（△）減

3,804

1,544

預け金（現金同等物を除く）の純増（△）減

―

△3

債券貸借取引支払保証金の純増（△）減

△181,765

7,185

コールマネー等の純増減（△）

12,237

1,336

外国為替（資産）の純増（△）減

△1,261

△15,597

外国為替（負債）の純増減（△）

△361

1,011

買入金銭債権の純増（△）減

△449,037

△430,987

権利金保証金の純増（△）減

△54,980

△18,072

資金運用による収入

69,500

84,224

資金調達による支出

△6,353

△10,706

その他

△404

△12,421

小計

607,346

1,038,416

法人税等の支払額

△12,650

△10,535

営業活動によるキャッシュ・フロー

594,695

1,027,880

投資活動によるキャッシュ・フロー

有価証券の取得による支出

△592,225

△592,468

有価証券の売却による収入

190,367

7,823

有価証券の償還による収入

216,190

292,955

有形固定資産の取得による支出

△1,413

△1,308

無形固定資産の取得による支出

△6,396

△8,061

その他

△100

―

投資活動によるキャッシュ・フロー

△193,578

△301,058

財務活動によるキャッシュ・フロー

株式の発行による収入

―

13,324

自己株式の取得による支出

―

△0

財務活動によるキャッシュ・フロー

―

13,324

現金及び現金同等物に係る換算差額

△25

719

現金及び現金同等物の増減額（△は減少）

401,091

740,866

現金及び現金同等物の期首残高

3,649,133

4,050,224

現金及び現金同等物の期末残高

 4,050,224

 4,791,091