ちゅうぎんフィナンシャルグループのキャッシュフロー計算書
（2025年3月期）
| | | | | | | | | | | (単位：百万円) |
| | | | | | | | | | 前連結会計年度 (自 2023年４月１日 至 2024年３月31日) | 当連結会計年度 (自 2024年４月１日 至 2025年３月31日) |
営業活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 税金等調整前当期純利益 | 30,899 | 38,282 |
| 減価償却費 | 3,312 | 4,249 |
| 減損損失 | 122 | 100 |
| 株式報酬費用 | 97 | 89 |
| 貸倒引当金繰入額 | 8,942 | 14,034 |
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | 26 | 205 |
| 役員賞与引当金の増減額（△は減少） | 18 | △1 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | 288 | △763 |
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | 5 | △0 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減（△） | 550 | △150 |
| ポイント引当金の増減額（△は減少） | 18 | 9 |
| 資金運用収益 | △124,120 | △150,045 |
| 資金調達費用 | 61,843 | 74,680 |
| 有価証券関係損益（△） | △5,713 | △3,534 |
| 金銭の信託の運用損益（△は運用益） | 134 | 266 |
| 為替差損益（△は益） | △49,425 | 5,980 |
| 固定資産処分損益（△は益） | 7 | △104 |
| 商品有価証券の純増（△）減 | 1,005 | 506 |
| その他の資産の増減額（△は増加） | △34,707 | 54,963 |
| リース債権及びリース投資資産の増減額（△は増加） | △3,446 | △2,908 |
| その他の負債の増減額（△は減少） | 14,421 | 52,540 |
| 貸出金の純増（△）減 | △678,242 | △342,025 |
| 預金の純増減（△） | 313,518 | 45,163 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | △57,468 | 9,054 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | 423,263 | 19,591 |
| コールローン等の純増（△）減 | △14,677 | 2,039 |
| 売現先勘定の純増減（△） | 64,108 | △8,254 |
| コールマネー等の純増減（△） | △34,964 | 20,402 |
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | 180,619 | 161,628 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | 1,440 | 1,016 |
| コマーシャル・ペーパーの純増減（△） | △46,530 | - |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | 664 | △11,406 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | △51 | △31 |
| 信託勘定借の純増減（△） | 1,492 | 1,945 |
| 資金運用による収入 | 120,079 | 148,850 |
| 資金調達による支出 | △52,933 | △73,896 |
| 小計 | 124,599 | 62,481 |
| 法人税等の支払額 | △9,008 | △15,536 |
| 法人税等の還付額 | 4 | - |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 115,595 | 46,944 |
| | | | | | | | | | | (単位：百万円) |
| | | | | | | | | | 前連結会計年度 (自 2023年４月１日 至 2024年３月31日) | 当連結会計年度 (自 2024年４月１日 至 2025年３月31日) |
投資活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 有価証券の取得による支出 | △806,215 | △837,497 |
| 有価証券の売却による収入 | 413,801 | 359,821 |
| 有価証券の償還による収入 | 205,573 | 203,445 |
| 金銭の信託の増加による支出 | △7,562 | - |
| 金銭の信託の減少による収入 | 28 | 20,300 |
| 有形固定資産の取得による支出 | △3,500 | △11,006 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 524 | 762 |
| 無形固定資産の取得による支出 | △1,044 | △899 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | △198,394 | △265,073 |
財務活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 劣後特約付社債の発行による収入 | - | 20,000 |
| 配当金の支払額 | △5,678 | △10,566 |
| 自己株式の取得による支出 | △2,000 | △5,000 |
| リース債務の返済による支出 | △251 | △218 |
| 自己株式の売却による収入 | 0 | 0 |
| ストックオプションの行使による収入 | 0 | 0 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | △7,930 | 4,214 |
現金及び現金同等物に係る換算差額 | - | - |
現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | △90,729 | △213,913 |
現金及び現金同等物の期首残高 | 1,506,361 | 1,415,632 |
現金及び現金同等物の期末残高 | 1,415,632 | 1,201,718 |
