バンク・オブ・イノベーションのキャッシュフロー計算書
（2019年9月期）
| | | | | | | | | | | (単位：千円) |
| | | | | | | | | | 前事業年度 (自 2017年10月１日 至 2018年９月30日) | 当事業年度 (自 2018年10月１日 至 2019年９月30日) |
営業活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 税引前当期純利益 | 509,042 | 515,320 |
| 減価償却費 | 5,254 | 6,499 |
| 受取利息及び受取配当金 | △36 | △44 |
| 支払利息 | 11,729 | 9,279 |
| 売上債権の増減額（△は増加） | 365,517 | 115,052 |
| 未払金の増減額（△は減少） | △367,931 | △113,737 |
| 未払費用の増減額（△は減少） | △1,791 | △5,832 |
| 未払消費税等の増減額（△は減少） | △9,166 | △33,653 |
| 前受金の増減額（△は減少） | 15,767 | 113,787 |
| その他 | △16,314 | △11,894 |
| 小計 | 512,069 | 594,777 |
| 利息及び配当金の受取額 | 36 | 44 |
| 利息の支払額 | △11,801 | △10,367 |
| 法人税等の支払額 | △54,100 | △122,547 |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 446,205 | 461,906 |
投資活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 定期預金等の預入による支出 | △43,000 | △107,703 |
| 定期預金等の払戻による収入 | 18,200 | ― |
| 有形固定資産の取得による支出 | △4,636 | △8,807 |
| 敷金及び保証金の差入による支出 | △5,318 | ― |
| 敷金及び保証金の回収による収入 | 209 | ― |
| 出資金の回収による収入 | ― | 60 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | △34,545 | △116,451 |
財務活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 短期借入れによる収入 | 150,000 | 250,000 |
| 短期借入金の返済による支出 | △208,230 | △400,000 |
| 長期借入れによる収入 | 1,154,000 | 1,000,000 |
| 長期借入金の返済による支出 | △1,019,665 | △822,499 |
| 株式の発行による収入 | 137,808 | ― |
| 自己株式の取得による支出 | ― | △99,980 |
| ストックオプションの行使による収入 | 83,750 | 17,244 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | 297,663 | △55,235 |
現金及び現金同等物に係る換算差額 | △0 | △5 |
現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | 709,322 | 290,215 |
現金及び現金同等物の期首残高 | 1,136,370 | 1,845,692 |
現金及び現金同等物の期末残高 | 1,845,692 | 2,135,907 |
