バンク・オブ・イノベーションのキャッシュフロー計算書
（2018年9月期）
| | | | | | | | | | | (単位：千円) |
| | | | | | | | | | 前事業年度 (自 2016年10月１日 至 2017年９月30日) | 当事業年度 (自 2017年10月１日 至 2018年９月30日) |
営業活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 税引前当期純利益 | 157,808 | 509,042 |
| 減価償却費 | 5,680 | 5,254 |
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | △2,500 | ― |
| 受取利息及び受取配当金 | △30 | △36 |
| 支払利息 | 10,928 | 11,729 |
| 関係会社清算損 | 2,067 | ― |
| 売上債権の増減額（△は増加） | △702,180 | 365,517 |
| 未払金の増減額（△は減少） | 465,328 | △367,931 |
| 未払費用の増減額（△は減少） | 9,213 | △1,791 |
| 未払消費税等の増減額（△は減少） | 73,585 | △9,166 |
| 前受金の増減額（△は減少） | 25,301 | 15,767 |
| その他 | 19,140 | △16,314 |
| 小計 | 64,343 | 512,069 |
| 利息及び配当金の受取額 | 30 | 36 |
| 利息の支払額 | △10,816 | △11,801 |
| 法人税等の支払額 | △4 | △54,100 |
| 法人税等の還付額 | 6,607 | ― |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 60,160 | 446,205 |
投資活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 定期預金等の預入による支出 | △77,500 | △43,000 |
| 定期預金等の払戻による収入 | 12,000 | 18,200 |
| 有形固定資産の取得による支出 | △1,520 | △4,636 |
| 敷金及び保証金の差入による支出 | ― | △5,318 |
| 敷金及び保証金の回収による収入 | 375 | 209 |
| 子会社の清算による収入 | 7,718 | ― |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | △58,927 | △34,545 |
財務活動によるキャッシュ・フロー | | |
| 短期借入れによる収入 | 300,000 | 150,000 |
| 短期借入金の返済による支出 | △442,607 | △208,230 |
| 長期借入れによる収入 | 898,000 | 1,154,000 |
| 長期借入金の返済による支出 | △570,064 | △1,019,665 |
| 株式の発行による収入 | ― | 137,808 |
| ストックオプションの行使による収入 | ― | 83,750 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | 185,329 | 297,663 |
現金及び現金同等物に係る換算差額 | △3 | △0 |
現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | 186,558 | 709,322 |
現金及び現金同等物の期首残高 | 949,811 | 1,136,370 |
現金及び現金同等物の期末残高 | 1,136,370 | 1,845,692 |
